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工行莱州支行冒名开户案例分析

发布时间:2021-06-04 09:58:15浏览次数:

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  手持福建籍身份证,正值我行一分理处营业高峰期,但客户坚定地称是本人。有1名外地人员来到智能设备面前要求办理借记卡开户业务,我行成功堵截一起冒名开户的案例。在审核身份证时发现客户的面貌特征与身份证不是很相符,4月11日此客户又携带另一身份证件到我行另一网点要求开立借记卡账户,还发现该人就是上次在我行网点冒名开户的那人,近期,于是向客户提出疑问并让大堂值班经理协助辨别。

  要求提供辅助证件也无法提供,随后客户借故离开了网点。提示其他网点加强异地开户审核。客户均出现回答错误或回答不上的情况,网点大堂经理便提高了警惕性,具体过程如下:3月30日,放大照片核定就是非本人,大堂经理和大堂值班经理进行了认真核对发现相貌仅是相似,该网点随即在我行的微信圈发此疑似冒名开户人照片,该人对他的冒名开户行为拒不承认,网点拨打110进行报警,该客户后被公安局拘留十日。当大堂经理在询问客户的属相及年龄问题上,

  从本案例来看,由于我行大堂经理能够遵守开户需本人持有效身份的相关规定,在面对客户坚称是本人,而照片又不符合的情况下,及时报告大堂值班经理,进行双人复核,并通过联网核查核实客户身份证件及相关信息资料,最后成功堵截该笔冒名开户的风险事件。

  (一)应保持高度敏锐,加强防控意识。基层网点应加强客户身份识别,把好开户源头关,对异地客户开户、小金额开户,团伙开户等更应高度警惕,防止冒名开户等情况的发生。工作中要严格按规章制度办事,按操作流程操作,发现客户存在不法行为快速反映,切实维护商业银行社会声誉和经济利益。

  (二)应规范制度执行,加强业务宣传。要加强结算业务宣传和反洗钱宣传,使客户知晓出租出借账户的危害,增强风险意识和依法合规意识,自觉规范资金交易行为。同时,要广泛开展岗位合规教育,养成规范操作的良好习惯, 有效防范外部风险侵蚀。

  通过前台身份验证,且本人长相与照片相似,近期我行下发到网点对外地人员冒名开户及开立网银的风险警示。

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